《평생 부자 머니 플랜》은 재무설계사인 저자 세 명이 주식, 부동산, 세무 등 각자의 전문 분야를 살려 함께 쓴 현실형 자산관리 가이드다. 이 책은 단순히 돈을 많이 버는 법이 아니라, 지금 가진 돈부터 어떻게 다루고, 지키고, 흐름을 만들어낼 것인가, 다시 말해 ‘돈의 구조’를 설계하는 데 집중한다.

저자들은 이를 ‘현금흐름, 주식 투자, 부동산 투자, 노후 준비’라는 4개의 포트폴리오 전략으로 정리하고 생애 전반에 걸쳐 누구나 따라 할 수 있는 머니 플랜으로 구체화시켜 제안한다. 특히 책 초반에 ‘1인 비혼가구’와 ‘맞벌이 3인 가구’를 모델로 20대부터 50대까지 머니 플랜을 제시해 자신의 상황에 맞게 활용해볼 수 있어 유용하다.

저자들 또한 평범한 직장인으로 출발해 월급을 아껴 종잣돈을 만들고, 소액부터 주식과 부동산에 투자하며 경험을 쌓아왔다. 그래서 무리한 절약이나 고수익을 좇는 대신, 일상에서 유지 가능한 재테크 습관을 만드는 것이 결국 내 자산을 지키고, 돈 걱정을 끝내는 가장 확실한 길임을 깨달았다. 책에서 소개하는 재테크 노하우들이 ‘부(富)는 거창한 계획보다 작은 습관에서 시작된다’는 것을 증명한다.

이들을 잘 아는 선배 재테크 전문가들(고명환, 빠숑, 부룡, 수미숨, 미네르바올빼미 등)도 이 책은 단순한 투자 지침서가 아니라, 돈을 잘 관리하는 시스템을 만들어주는 따뜻하고 현실적인 인생 지침서라고 호평했다. 이처럼 《평생 부자 머니 플랜》은 돈과 인생을 함께 설계하는 든든한 첫걸음이 되어줄 것이다.

■ 지은이

조기윤

한돌세무법인 사무장으로 재무설계사, 공인중개사이기도 하다. 8년간 대기업에서 경력을 쌓고 2001년부터 세무법인에서 기업 대표들의 상담을 도맡아왔다. 그러면서 부자들이 돈을 대하는 방식을 배웠고, 이를 청년 창업가들에게도 알려주며 세무 대리인으로서 그들의 성장을 돕고 있다. 금융 분야 전반에 걸친 지식을 갖추었고 경매 및 부동산 투자로 다수의 매매 경험을 축적했다. 세무 지식과 투자 경험을 결합해 신뢰를 최우선 가치로 삼고, 재산의 보전을 넘어 삶의 방향까지 함께 설계하는 진정한 재무 파트너가 되어 경험을 나누고자 한다.

장경훈

전업 주식투자자, 재무설계사, 공인중개사다. 대학원 졸업 후 글로벌 자산관리 기업인 컬리어스(Colliers)를 거쳐 키움투자자산운용에서 부동산 펀드매니저로 근무한 경력이 있다. 그 경험을 바탕으로 국내·해외주식, 공모주, 디지털 자산 등 다양한 투자에 참여해왔다. 부동산 투자도 병행하여 전국을 대상으로 다수의 매매 경험을 쌓으며 실전 감각을 갖추었다. 미국 주식과 ETF, 연금 계좌를 활용한 증여에 관심이 많아 자녀가 어릴 때부터 소액 증여를 통해 꾸준히 자산을 적립해주고 있다. 안정적인 자산관리와 세대 간 자산 이전에 대한 실질적 조언을 전하고자 한다.

임다혜

작가, 재무설계사, 공인중개사다. 대학 시절 경제 동아리 활동으로 주식투자를 시작했고, 졸업 후 2007년부터 부동산 및 경매 강의를 들으며 소액 투자 경험을 다수 쌓았다. 메리츠금융정보(현 메리츠금융지주)에서 근무하며 보험 분야를 접하면서 주식, 부동산, 보험은 각각의 장단점이 있는 자산으로 어느 하나에 치우치기보다 균형 있게 쌓아가야 한다는 것을 깨달았다. 이를 바탕으로 블로그 ‘적당히 벌고 적당히 노는 사람’을 운영하며 연 1회 온라인 강연을 통해 경제 공부 방법을 공유하고 있다. 《부자는 됐고, 적당히 벌고 적당히 잘 사는 법》 외 다수의 책을 썼다.

프롤로그 돈은 내 삶을 안전하게 지키는 힘이다 

평생 돈 걱정이 사라지는 20-50 머니 플랜 : 

비혼 1인 가구 & 맞벌이 3인 가구

제1장 [현금흐름]

돈 관리가 인생 관리다

인생을 복리로 굴리는 습관을 시작하라

‘작은 부자’의 돈 그릇도 충분히 크고 단단하다

돈 관리 인생 관리 1단계: 현재 자산이 얼마인지 파악하라

돈 관리 인생 관리 2단계: 매달 지출액의 규모를 알자

돈 관리 인생 관리 3단계: ‘미래의 나’에게 필요한 비용 이미지화하기

돈 관리 인생 관리 4단계: 고정비와 변동비 관리로 월 30만 원 아끼는 법

돈 관리 인생 관리 5단계: 부수입과 통장 관리로 월 20만 원 만드는 법

제2장 [주식 투자]

방법은 쉽게, 시간은 길게, 수익은 크게

실질금리 마이너스의 시대에 필요한 투자는?

초보일수록 미국주식이 답이다

‘종목’보다 중요한 ‘지수 감각’을 기르자

모르면 손해 보는 미국장 거래 시 주의사항

정답 없는 주식시장, 나에게 맞는 종목 고르는 법

초보부터 베테랑까지 투자자의 영원한 친구, ETF

잃지 않는 투자의 핵심은 ‘비중’에 있다

양도소득세 줄이는 미국주식 실전 투자 꿀팁

제3장 [부동산 투자]

사는 집을 돈 버는 집으로 만들기

전?월세는 ‘남의 집’이 아닌 ‘내 집’의 빌드업이다

부동산 투자 공부 1: 경제 상황과 수요?공급의 흐름 읽기

부동산 투자 공부 2: 부동산 투자의 시작과 끝, 입지란 무엇인가

반드시 체크해야 할 세 가지 돈: 대출, 시세차익, 세금

실거주자의 상급지 갈아타기 필승 노하우

따박따박 매달 현금 받는 월세 소득 실현법

부동산 투자, 아는 것만 잘해도 충분하다

제4장 [노후 준비]

평생 월급을 만드는 연금 & 보험 세팅 전략

모으고 불렸다면 이젠 ‘지켜야’ 할 때

오늘부터 준비하는 노후, 연금저축펀드와 ISA

퇴직 후 소득 공백을 메울 튼튼한 ‘3층 시스템’을 구축하라

연금 활용의 핵심은 전략적인 적립과 인출이다

65세 이후, 국민연금과 주택연금으로 소득의 층수를 올리자

친한 동생에게만 알려주는 가장 현실적인 노후 플랜

부록 Q&A로 보는 자녀 주식계좌 세팅법과 증여 노하우

에필로그 나만의 속도로 완주하는 돈 걱정 없는 삶